Exclusief Plusonderzoek: aangifte doen loont!

Hoeft u geen aangifte meer te doen? De kans bestaat dat u geld laat liggen. Dat blijkt uit een onderzoek van Plus Magazine onder ruim 1000 50-plussers. Vorig jaar kreeg 50 procent van de ondervraagden geld terug na de belastingaangifte, 41 procent moest bijbetalen en bij 9 procent was er geen sprake van terugkrijgen of bijbetalen: de aangifte klopte met wat al aan premies en heffingen was ingehouden.

Het bedrag dat we terugkrijgen, kan flink oplopen. In 57 procent van de gevallen gaat het om meer dan €500. Eén op de acht van de groep aan wie de Belastingdienst geld overmaakte, kreeg zelfs meer dan €2000 na het invullen van de formulieren. Daarbovenop komt in veel gevallen (ruim de helft van de ondervraagden) het geld dat mensen maandelijks terugkrijgen via hun voorlopige aanslag. Dat is vaak meer dan €1000 per jaar.

Aftrek hypotheek met stip op 1

De populairste aftrekpost onder 50-plussers is de hypotheekrente. Daar maakt 55 procent gebruik van, gevolgd door ziektekosten (31 procent). Minder mensen benutten giften aan goede doelen of het extra storten voor pensioen als fiscaal voordeel.

De meeste mensen doen zelf aangifte met de computer. Eén op de vijf maakt gebruik van betaalde professionele hulp. Ook de hulp van familieleden en de ouderen- en vakbonden zijn populair. De papieren aangifte is duidelijk op z’n retour, slechts 2 procent maakt daar nog gebruik van.

We zijn naar eigen zeggen eerlijk bij het invullen van de aangifte: 97 procent zegt dat eerlijk te doen. Maar anderen vertrouwen we niet. Op de vraag ‘Denkt u dat anderen de aangifte altijd eerlijk invullen?’ antwoordt 70 procent: Nee.

Met dank aan de digitale aangifte kunt u nu direct zien wat de ‘uitslag’ is. Voor driekwart van de ondervraagden was het daarom geen verrassing dat ze geld terugkregen.

Geen aangifte

Opvallend genoeg doet 7 procent van de ondervraagden geen aangifte (omdat dit niet meer hoeft). Dat lijkt misschien niet veel, maar vertaald naar ruim vijf miljoen 50-plussers gaat het om honderdduizenden senioren die geen aangifte doen.

Waarschijnlijk laat een deel van hen geld liggen, stelt ouderenbond ANBO. "Daarbij gaat het vooral om personen met ziektekosten. Dat is niet altijd een aftrekpost, maar onder bepaalde voorwaarden wel", aldus beleidsadviseur Alex van Scherpenzeel van ANBO.

Vorig jaar nog stuurde de Belastingdienst een brief naar tienduizenden 65-plussers waarin stond dat zij geen aangifte hoefden te doen als er geen veranderingen waren in hun situatie. Een advies waar je in sommige gevallen beter niet naar kunt luisteren.

Alex van Scherpenzeel: "De fiscus selecteerde voor die brief onder meer op grond van inkomen. Als dat gelijk blijft, is het vaak de moeite niet waard om aangifte te doen. Ik snap dat ze mensen zo’n brief sturen, maar het klopt niet altijd. Want de fiscus weet bijvoorbeeld niet of er sprake is van hoge, aftrekbare ziektekosten. Daar kan de Belastingdienst alleen rekening mee houden ná de aangifte. Ik raad daarom iedereen die zo’n brief heeft ontvangen aan om te controleren of aangifte doen toch loont. Bijoorbeeld door advies in te winnen bij een vakbond of ouderenbond."

Leden van die bonden krijgen (bijna) gratis hulp, die in sommige gevallen honderden euro’s voordeel kan opleveren. Hoeveel mensen er zijn die geld mislopen door geen aangifte te doen, is niet precies bekend, maar volgens de FNV Belastingservice betrof het vorig jaar tienduizenden belastingbetalers, onder wie veel AOW’ers.

De Belastingdienst stelt in een reactie niet te weten hoeveel mensen geen aangifte doen maar wél recht hebben op een teruggaaf. "Dat komt doordat het vaak gaat om mensen die recht hebben op een heffingskorting of die een aftrekpost hebben, wat voor de Belastingdienst niet kenbaar is. Het kan hier inderdaad ook om ouderen gaan", aldus woordvoerster Paula Keun.

Getty Images

Ziektekosten

De brief waarin mensen gemeld wordt dat zij geen aangifte hoeven te doen, wordt ondanks de kritiek nog steeds verstuurd. Paula Keun: "Het gaat daarbij om mensen die op grond van de gegevens bij de Belastingdienst geen belasting verschuldigd zijn. De inhoud van die brief klopt, maar dat neemt niet weg dat mensen zelf tot de conclusie kunnen komen dat aangifte wel zinvol is. Bijvoorbeeld omdat er iets veranderd is in hun persoonlijke situatie, zoals ziektekosten. Daarop wijzen we ook in die brief. En iedereen kan altijd uit eigen beweging aangifte doen."

Alsnog aangifte doen is eenvoudig: het programma is te downloaden op www.belastingdienst.nl. Wilt u op papier aangifte doen? Een zogeheten P-formulier kunt u aanvragen bij de Belastingtelefoon: T 0800-0543.

Bijbetalen

De Belastingdienst is niet altijd even gul: 41 procent moet na de aangifte bijbetalen. Van hen moet iets meer dan de helft een bedrag tot €1000 ophoesten. De andere helft moet nog dieper in de buidel tasten.

Alex van Scherpenzeel van de ANBO herkent dit. “Mensen die met pensioen gaan, krijgen na hun pensionering vaak te maken met verschillende inkomstenbronnen: AOW, een bedrijfs­pensioen… In veel gevallen worden de belastingvrije kortingen dan te vaak toegepast. Dat komt pas bij de aangifte aan het licht, en wordt dan rechtgezet. Bij de eerste aangifte na hun pensionering moeten veel mensen daardoor bijbetalen. Dat is iets om rekening mee te houden.”