Mijn man en ik zijn beiden 65-plus en hebben wat spaargeld. Nu heb ik gemerkt dat mijn (verhoogde) vrijstelling in box drie niet bij mijn man wordt meegeteld, als ik deze niet volledig gebruik. Klopt dat wel?
Ja, wanneer het pensioenfonds van uw vrouw de afkoopsom uitbetaalt in de maand dat zij 65 jaar wordt, hebt u nog een recht op de toeslag-AOW, omdat de AOW door uw vrouw in 2013 een maand later ontvangen wordt. De pensioenen die uw vrouw ontvangt worden volledig gekort op toeslag-AOW, dat heeft gevolgen voor het bedrag dat u als toeslag-AOW ontvangt. Is het afkoopbedrag hoger dan € 723 bruto per maand, dan vervalt de toeslag-AOW helemaal.
Om dit te voorkomen zijn er een aantal wegen die u kunt bewandelen. U kunt het pensioenfonds vragen de afkoopsom later uit te keren, bijvoorbeeld pas in een maand waarin uw vrouw haar eigen AOW ontvangt. U kunt het aanvraagformulier te laat toezenden zodat het pensioenfonds nog niet kan uitkeren of u gaat de strijd aan met de Sociale Verzekerings Bank. Doordat de wetgeving rondom de eerste AOW veranderd is krijgt u nu te maken met onbedoelde gevolgen van die veranderende wetgeving hetgeen neigt naar onrechtvaardige verrijking door de overheid. De eerste twee mogelijkheden zijn het meest eenvoudig, met de derde helpt u andere mensen in een vergelijkbare positie. Het zou echter meer in de lijn van de politiek liggen om dit probleem op te pakken.
- geldenrecht.nl
