In 1997 heb ik een lijfrentepolis afgesloten. Deze loopt nu af en gaat de komende vijf jaar uitkeren als aanvulling op mijn pensioen. Maar ik ben vergeten de polis op te geven als aftrekpost bij de belastingaangiftes. Die aangiftes heb ik digitaal gedaan. De Belastingdienst maakte daar reclame voor en dat ben ik gaan doen; weg met het papierwerk
De digitale bestanden heb ik altijd bewaard, maar deze blijk ik op mijn huidige computer niet meer te kunnen openen. De Belastingdienst is ze ook kwijt. Zij kunnen daardoor van de oudere jaren niet checken of ik de polis inderdaad niet afgetrokken heb. Ik moet het aantonen – maar dat kan ik dus niet. Nu krijg ik de nettobedragen alléén uitgekeerd over de jaren dat de bestanden geopend kunnen worden op een moderne computer. Het lijkt mij redelijk dat de Belastingdienst ervoor zorgt dat zij de bestanden nog wél kunnen openen. Ik loop hierdoor honderden euro’s mis. Wat nu?
Jeroen Wolfsen, namens MoneyWise.nl:
Dit is een veelvoorkomend probleem. Als u een lijfrente afsluit, bent u zelf verantwoordelijk voor het aftrekken van de ingelegde premies bij uw belastingaangifte. Dit gaat door verschillende oorzaken vaak mis. Soms hebben mensen geen jaar- of reserveringsruimte, omdat ze weinig inkomen hebben of geen aantoonbaar pensioentekort hebben.
Soms vergeet men het simpelweg af te trekken. De fiscus behandelt dat, met de wetgeving in de hand, heel makkelijk: de uitkering uit een lijfrente wordt gewoon belast. Oók als men destijds de inleg niet heeft afgetrokken. Dat is het probleem van degene die de lijfrente heeft afgesloten; die moet maar aantonen dat er geen aftrek heeft plaatsgevonden. Dat u dit nu niet kunt, omdat het systeem van de fiscus is gewijzigd, zal geen reden zijn om dit voor u te wijzigen, helaas.
